La pensione è importante e le riforme del sistema pensionistico che si sono susseguite negli ultimi anni hanno abbassato progressivamente il livello delle pensioni. Il trend proseguirà anche negli anni a venire per far fronte ai cambiamenti demografici. Questo fa sì che oggi sia indispensabile non affidarsi solamente allo Stato ma occuparsi attivamente del proprio futuro patrimoniale. Noi offriamo da anni assistenza a privati per garantire loro una vita post-lavorativa priva di problemi economici.

Il lavoro si articola in un momento di analisi e uno di proposta. Preliminarmente ci occupiamo di verificare lo stato attuale del patrimonio privato del cliente. In seguito formuliamo possibili strategie e opportunità su come amministrare tale patrimonio. Il nostro servizio di consulenza copre anche successioni, donazioni e il trasferimento dell’attività aziendale nella cessione dell’impresa, in disposizioni testamentarie.

Ai privati forniamo consulenza per la dichiarazione dei redditi, la pensione Riester – un percorso pensionistico sostenuto dallo Stato nella legislazione tedesca – , il calcolo delle tasse patrimoniali, ma anche per la realizzazione di un piano finanziario personale.

Abbiamo già esperienza anche per quanto riguarda la gestione di investimento o trasferimenti del patrimonio alle nuove generazioni. Siamo così in grado di garantire che questo avvenga nel modo fiscalmente più opportuno e conveniente. È possibile intraprendere diverse strategie, tutte di nostra competenza. Oltre alle più intuitive donazioni e alla stesura di volontà testamentarie offriamo anche la possibilità di costituire fondazioni.

Finanziamenti immobiliari

Investire i propri capitali in borsa comporta dei rischi legati all’alta volatilità. Specialmente a partire dalla crisi finanziaria del 2007 l’instabilità e i rischi che l’accompagnano si è mostrata in tutta la sua forza. Speculazioni ed errate aspettative o calcolo dei rischi costituiscono un pericolo per l’investitore. Un’alternativa solida, non solo metaforicamente, è l’investimento nel mattone. Possibile deposito sicuro per i capitali, offre anche la possibilità di un trattamento fiscale ottimale.

Insieme a nostri clienti, con la collaborazione di banche ed assicurazioni, abbiamo studiato programmi per finanziamenti immobiliari, garantiti anche contro ogni rischio fiscale. Il riporto fiscale delle perdite e il passaggio di proprietà esentasse alla nuova generazione sono operazioni in cui vantiamo una solida esperienza, risultato di operazioni già attuate.

Affidarsi alla nostra competenza permette quindi alcuni non in differenti vantaggi. Tra essi ci sono:

Pianificazione reddituale e finanziaria di immobili concessi in locazione
Trattative con istituti di credito
L’individuazione di fonti di finanziamento alternative, come assicurazioni o enti di gestione del risparmio
Creazione di fondi immobiliari e di investimento, comuni o negoziali
Ricerca di investimenti redditizi, opportunistici o strategici, insieme ai nostri esperti consulenti immobiliari
Amministrazione condominiale

I nostri servizi aggiuntivi al fine di una completa pianificazione patrimoniale sono:

Determinazione del patrimonio netto attuale e calcolo della sua valorizzazione nel futuro
Calcolo del fabbisogno finanziario in seguito ai piani di investimento e di consumo
Descrizione della struttura finanziaria famigliare, considerando il passaggio generazionale e il contributo dei successori
Inventario delle attività materiali e finanziarie, dei debiti sussistenti nei diversi Paesi
Analisi dell’indebitamento, cioè della scadenza residua, dei termini di rinnovo e dei tempi degli interessi
Trattamento dei dati personali presso gli istituti finanziari e affidabilità creditoria e consistenza patrimoniale
Consulenza e assistenza nelle successioni e donazioni
Trasferimento dell’attività aziendale
Cessione dell’impresa
Compensazioni patrimoniali tra coniugi
Disposizioni testamentarie
Costituzione di fondazioni